Tổng quan
Tiền mã hóa có thể được sử dụng để vay hoặc cho vay với lãi suất. Bạn có thể vay tiền mã hóa để đầu tư bằng cách thế chấp một số tài sản. Điều này có thể được thực hiện thông qua các ứng dụng phi tập trung (DApp) DeFi hoặc sàn giao dịch tiền mã hóa. Khi giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm xuống mức nhất định, bạn sẽ phải nạp thêm tiền để tránh bị thanh lý. Sau khi trả lại khoản vay cùng với lãi suất, số tiền của bạn sẽ được hoàn trả.
Bạn đang xem: Crypto Lending Là Gì Và Nó Hoạt Động Như Thế Nào?
Bạn cũng có thể vay mà không cần thế chấp thông qua vay nhanh (flash loan). Tuy nhiên, bạn phải hoàn trả khoản vay trong cùng một giao dịch. Nếu không thể thực hiện điều này, giao dịch vay sẽ bị đảo ngược như trước khi được thực hiện. Tiền mã hóa đã làm cho quá trình vay và cho vay trở nên đơn giản hơn và toàn bộ quy trình diễn ra tự động thông qua các hợp đồng thông minh. Với nhiều người, đây là một cách dễ dàng để kiếm thu nhập từ tài sản tiền mã hóa mà họ đã giữ hoặc là phương thức tiếp cận tín dụng giá rẻ.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ dự án nào khác, hợp đồng thông minh hoặc đầu tư trên blockchain, việc vay mượn tiền mã hóa cũng đi kèm với những rủi ro tài chính. Ví dụ, nếu bạn sử dụng một đồng tiền dễ mất giá làm tài sản thế chấp, tài sản của bạn có thể bị thanh lý qua đêm. Hợp đồng thông minh cũng có thể bị hack, tấn công hoặc khexploit, dẫn đến tổn thất lớn.
Giới thiệu
Mỗi khi bạn nghĩ đến việc kiếm tiền trong thị trường tiền mã hóa, bạn thường nghĩ đến việc tận dụng sự biến động giá cả của thị trường. Tuy nhiên, đây không phải là cách duy nhất để kiếm tiền trên blockchain. Vay mượn tiền mã hóa là một dịch vụ dễ tiếp cận, cho phép bạn sử dụng tiền của mình để cho vay với rủi ro tương đối thấp. Bên cạnh đó, bạn cũng có thể vay tài sản kỹ thuật số với lãi suất thấp. Việc vay và cho vay tiền mã hóa diễn ra đơn giản, hiệu quả và tiết kiệm chi phí. Vì vậy, không có lý do để bạn không tìm hiểu cách vay và cho vay trong thị trường này.
Cho vay tiền mã hóa là gì?
Quá trình cho vay và vay tiền mã hóa diễn ra như thế nào?
Các hình thức vay tiền mã hóa
Vay nhanh
Để vay nhanh, bạn cần hành động nhanh chóng vì các hợp đồng thông minh cần phải hoạt động kịp thời. Theo quy trình của hợp đồng thông minh, bạn có thể tạo ra một giao dịch phụ chứa các giao dịch con. Nếu bất kỳ giao dịch con nào không thành công, giao dịch chính sẽ không được thực hiện.
Bước 1: Số tiền vay sẽ được chuyển vào ví của bạn.
Xem thêm : Java Reflection là gì? Hướng dẫn Java Reflection API
Bước 2: Bạn mua 1.000 USD tiền mã hóa từ một nguồn thanh khoản A (1.000 token).
Bước 3: Bạn bán 1.000 token với giá 1,1 USD để có được 1.100 USD.
Bước 4: Bạn chuyển khoản vay cùng với phí vay vào hợp đồng thông minh vay nhanh.
Nếu bất kỳ giao dịch con nào trong số này không thể thực hiện được, khoản vay sẽ được hủy trước khi diễn ra. Bằng cách sử dụng phương pháp này, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ vay nhanh mà không gặp bất kỳ rủi ro nào cho bản thân hoặc tài sản thế chấp. Vay nhanh thường hữu ích khi được sử dụng để trao đổi tài sản thế chấp và thực hiện giao dịch chênh lệch giá. Tuy nhiên, bạn chỉ có thể sử dụng vay nhanh trong cùng một chuỗi, vì việc chuyển tiền sang một chuỗi khác sẽ phá vỡ quy tắc giao dịch.
Vay thế chấp
Khi bạn vay một khoản tiền, bạn sẽ nhận được stablecoin mới được phát hành (ví dụ như DAI) hoặc tiền mã hóa từ người cho vay. Người cho vay sẽ đặt tài sản của họ vào một hợp đồng thông minh. Hợp đồng này thường yêu cầu họ khóa tiền trong một khoảng thời gian nhất định. Khi bạn có tiền, bạn có thể tự do sử dụng chúng theo ý muốn. Tuy nhiên, nếu có tình hình thay đổi giá cả, bạn sẽ phải cung cấp thêm tài sản thế chấp để đảm bảo rằng tài sản của bạn không bị thanh lý.
Nếu tỷ lệ giữa giá trị tài sản thế chấp và giá trị khoản vay trở nên quá cao, bạn cũng có thể bị phạt. Hợp đồng thông minh sẽ quản lý quá trình này để đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả. Khi bạn hoàn trả khoản vay cùng với lãi suất, bạn sẽ nhận lại tài sản thế chấp.
Ưu điểm và nhược điểm của việc vay mượn tiền mã hóa
Các hình thức vay mượn tiền mã hóa đã trở thành phổ biến trong không gian DeFi trong nhiều năm qua. Tuy nhiên, mô hình này vẫn tồn tại một số nhược điểm. Trước khi quyết định thử vay hoặc đi vay, hãy cân nhắc các yếu tố sau:
Ưu điểm
Nhược điểm
Những điều cần cân nhắc trước khi vay mượn tiền mã hóa
Để có cơ hội thành công khi vay mượn tiền mã hóa, hãy sử dụng nền tảng vay đáng tin cậy và sử dụng tài sản ổn định làm tài sản thế chấp. Trước khi vội vàng vay hoặc đi vay, hãy cân nhắc các lời khuyên sau:
Các dự án vay mượn tiền mã hóa nổi tiếng
Aave
Abracadabra
Bạn có thể tạo thêm giá trị cho các token lãi suất của bạn bằng cách sử dụng chúng làm tài sản thế chấp cho vay stablecoin Magic Internet Money (MIM). Một chiến lược là gửi các stablecoin vào một hợp đồng thông minh để tăng hiệu suất và sau đó sử dụng các token lãi suất để tạo MIM. Miễn là các stablecoin của bạn không gặp biến động, rủi ro thanh lý sẽ rất thấp.
Binance
Làm cách nào để vay bằng Crypto Loans trên Binance?
Bước 1: Nhập số tiền và loại tiền mã hóa bạn muốn vay.
Bước 2: Chọn tài sản bạn muốn sử dụng làm tài sản thế chấp. Số tiền cần cung cấp sẽ được hiển thị dựa trên tỷ lệ giá trị vay ban đầu trên bảng điều khiển bên phải.
Bước 3: Chọn khoảng thời gian bạn muốn vay tài sản.
Bước 4: Nhấp vào [Bắt đầu vay ngay] khi bạn hài lòng với các thông tin chi tiết về khoản vay của mình.
Tổng kết
Khi được thực hiện một cách có trách nhiệm, nền tảng vay mượn tiền mã hóa mang lại giá trị cho cả người vay và người cho vay. Các nhà đầu tư HODLer được thêm lựa chọn để tạo thu nhập thụ động, và những người có sẵn tiền có thể tận dụng tài sản của mình làm tài sản thế chấp. Cho dù bạn sử dụng các dự án DeFi hay CeFi để quản lý việc vay mượn của mình, hãy hiểu rõ các điều kiện liên quan và luôn ưu tiên sử dụng các nền tảng đáng tin cậy. Công nghệ blockchain đã làm cho tiếp cận và tín dụng dễ dàng hơn bao giờ hết. Vay mượn tiền mã hóa đang trở nên ngày càng hữu ích với những người quan tâm.
